充个话费竟沦为间接洗钱工具：以影响征信为名诈骗百万

　　【济南王女士遭遇新型洗钱诈骗，损失104万元】近日，济南市公安局市中区分局接到市民王女士报案，称其受到以影响征信为名的诈骗，导致104万元资金损失。经过警方调查，发现犯罪团伙采用了一种新型洗钱手法，通过所谓的“慢充”话费平台转移非法资金。

　　据了解，王女士接到一名自称是某知名电商客服的陌生男子电话，声称其手机功能需关闭，否则会影响征信。在获取王女士的银行额度信息后，男子要求她输入验证码。王女士在输入三次验证码后发现，其银行账户中的104万元已被转走。

　　专案组民警调查发现，犯罪团伙通过多层级分流转移涉案资金，采用贸易对冲、境外购买实物、购买虚拟币等传统洗钱方式，同时利用“慢充”平台进行资金支付，以充话费、电费等形式洗钱。这种洗钱手法利益链条严密，团伙结构层级复杂，给警方监管和打击增加难度。

　　“慢充”平台要求客户先将充值款转给代理商，几天后才能充值到账。在这期间，不法分子将原本的充值链接修改为赌资充值界面，通过技术手段将真实的话费充值订单与赌资充值订单替换，完成洗钱过程。平台商家、中间商、通道商在此过程中层层扣除服务费。

　　警方提醒，切勿贪心参与“慢充”话费等活动，以免成为洗钱“工具人”，承担法律后果。请广大市民提高警惕，转发提醒亲友，共同防范此类诈骗事件。