大家好,汇添富 《请回答2023!向添富专家团提问新能源》活动还在火热进行中, 近期收到一些朋友反馈自己在7、8月买入新能源基金,到现在还亏损着,想了解有什么解套的办法。本期我们一起交流下基金投资亏损,该如何应对的问题,希望能给大家带来一些参考思路,欢迎大家在评论区留言互动。
Q1市场回调,基金净值跌10%甚至20%以上,还能回本么?
答:只要多点耐心,不仅回本,扭亏为盈也是有希望的。
以内外形势都比当前更严峻一些的2018年为例。当时市场在1月底见顶,随后跌了几乎一整年。年内沪深300和WIND偏股基金的走势是这样的:
图:wind偏股基金+沪深300走势(2018/1/1-2018/12/31)
当时沪深300最多跌了32%,偏股基基金指数最多也跌了28%以上。随后,沪深300在2020年7月初创了新高。偏股基金指数则是在2019年11月初就创下了新高。
也就是说,如果你非常冲动地在2018年市场最高点买入沪深300指数,扭亏需要不到2.4年左右;如果你当时买的是偏股基金,扭亏时间是1.75年,比买沪深300提前了7个月。所以说,即使买在高点,只要不继续冲动的割掉下跌的基金去追热门基金,也不用太担心能不能回本的问题。
图:2018年高点以来沪深300、偏股基金指数扭亏为盈情况回顾
Q2扭亏时间还能不能更短些?
大家对基金投资能不能回本其实不需要怀有疑虑。更值得思考的是:有没有办法能让扭亏的时间进一步缩短、让盈利的空间再高一些呢?
答:超额收益的一个非常重要的来源就是逆向——只要利用下跌有效摊薄成本,即使不是在最低点精准抄底,盈利时点也更容易进一步提前。
比如投资10万元基金,目前净值亏损20%,当前还有10万元可用于基金投资。那么,可以考虑现在就第一次加仓,金额5万元。之后净值每下跌5%,再各加仓2.5万元。如果投资的是行业指数或行业主题基金,则可以净值每下跌10%再加仓2.5万元。
以这样的思路在市场下跌过程中加仓,在净值下跌接近30%时能够全部完成操作。通过测算可以发现,当基金净值还跌13%的时候,加仓后的组合已经回本,当基金净值回到原点时,加仓后的组合已经实现了15%的投资收益。
净值亏损20%后启动加仓的情景演算
Q3加仓后市场又跌了,是不是风险更大了?
市场本身也有春夏秋冬不同的周期规律,大家容易在下跌中想象更多的下跌,但其实下跌本身是释放风险的过程,风险释放差不多了,春天就快来了。
很多投资者之所以在下跌中不敢加仓,是因为害怕市场跌更多。现实中,几乎没多少人能提前预知市场准确的底部在哪里,精准抄到市场的底部是项难度极高的工作。所以,我们推荐大家通过这种分期分批的逆向定投的方式在底部区间加仓,目的也不是规避掉市场全部的下跌,而是利用市场下跌摊薄成本,为下一轮行情更好地播种。
新能源后市展望
光伏:近期受部分公司负面消息影响,行业整体波动较大,但从行业基本面从面来看并未有明显变化。一方面,硅料价格继续下行趋势,成本端压力明显缓解,需求强劲供给驱动价格下跌,另一方面,11月份组件招标约7.4GW,环比增长近7GW,集中式需求旺盛,除此之外,各组件企业23年Q1排产与Q4排产基本持平,行业景气有望保持。数据来源:Wind,截至20221209
新能源板块仍具备中长期配置价值。新能源板块是一级行业中景气度绝对值处于前列的行业。经过2022年的地缘冲突和气候变化冲击,全球范围内对于能源安全和新能源发展的重视程度将不断提升。产业政策激励、新型能源技术发展、民用化提升的推动下,景气度有望持续保持在一级行业中的高位水平。我国相关产业链已具备全球相对领先的竞争优势,具备中长期的配置价值。
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