大庆“金鼎圆”以高额回报为诱饵 骗取投资款1400余万元
//yuqing.dbw.cn/ | 2015-10-09 10:59:16
作者： 来源：大庆网 编辑：左远红
已经人去楼空的“金鼎圆”
东北网10月9日讯 很多市民，特别是中老年人群，总觉得手里的存款放在银行里，拿不到多少利息，幻想着能够通过一些理财公司，让自己的本金翻倍。然而，就在市民们沉浸在美梦之中时，这些所谓的理财公司却人间蒸发一般，突然在公众视线里消失。
近日，萨尔图公安分局破获了以卢某为首的一起集资诈骗案，受害市民共计140余人，涉案金额1400余万元。
10月6日，记者对此事进行了采访。
投资市民扎堆去报案
“我在金鼎圆购买了4万元的理财产品，现在业务员说公司法人代表和经理都跑了。”今年5月份，有市民向萨尔图公安分局报案。
民警得知此事后，很快介入了调查，而令所有人没有想到，受骗的市民并非个例。
萨尔图公安分局副局长茹士栋说：“我们赶到理财公司时，大门紧闭，室内一片狼藉。后来得知消息的居民越来越多，分局把案件向市公安局汇报后，成立了专案组。”
最后，来分局报案登记的居民竟然多达140余人，骗取的投资款共计1400余万元。
“从宣传单上能看出，该公司投资理财分为1月、3月和半年期的，无论是哪个期限，回报率都是银行利率的数倍乃至数十倍。”茹士栋说。
从受骗居民损失来看，投资最少的也有1万元，最多的竟然高达百余万元。
警方调查嫌疑人浮出
随着警方调查的不断深入，以卢某为首的集资诈骗团伙渐渐浮出水面
“我们调查发现，该公司共分四个层级，第一层为董事长、第二层为总经理、第三层为副经理及两名出纳、第四层为会计和若干名业务员。”茹士栋介绍说。
从该公司组织架构的关系可以看出，除2名董事长、1名总经理和2名出纳外，其余人员均为外雇，所以犯罪嫌疑人逃跑时，公司很多雇佣人员还不知情，甚至有雇佣人员也进行了投资。
“调查时我们还发现，这家公司根本不具备相关的经营资质，属于涉嫌非法集资诈骗，所以对相关犯罪嫌疑人进行了抓捕。”茹士栋说。
今年5月份，萨尔图公安分局对此事立案侦查，并先后抓获3名犯罪嫌疑人。
目前，另外2名犯罪嫌疑人已被列为网上逃犯。
该公司拆东墙补西墙
“金鼎圆”在经营过程中，声称经大庆市政府批准，工商部门登记注册的专业投资公司，注册资金5000万元。
警方调查中发现，该公司与宣传所称并不一致。
实际上，该公司根本就没有多少资金，整个资金的运转都是在“拆东墙补西墙”。
茹士栋说：“前期投资的很多市民都获得了回报，回报的钱都是之后市民的投资款，前期投资获得甜头的市民发现赚钱后，便开始大批量投钱，而这次的投资款却都打了水漂。”
客户的投资款被公司收入后，通过各种形式转移到卢某手上，卢某有的用于还债，有的用于挥霍，最后所剩无几。
民警介绍，一名居住在东风新村的居民，之前对这家理财公司还抱有怀疑态度。
在投入1万元后，该居民确实获得了丰厚的回报。后来他拿出了全部存款，还向亲戚借了些钱，全部投进了理财公司，最后不仅利息没拿到，就连本金也拿不回来了。
嫌疑人抱着侥幸心理
采访中，记者了解到，此案的犯罪嫌疑人均为河南人。
在开设这家公司之前，明知道自己是在从事违法行为，但是他们认为自己是外地人，只要跑了，警方就找不到自己，所以想铤而走险。
那么，他们为何选择大庆？
“这些人觉得东北比较落后，市民辨别能力不强，而且大庆在东北的经济相对较好，居民又有钱，所以就来到大庆开展诈骗。”茹士栋说。
案件危害大侦破困难
在案件侦办过程中，民警发现，这伙人是通过免费发放礼品和宣传单来吸引市民的关注。市民被他们的高额回报所吸引，继而把存款扔进了圈套里。
茹士栋介绍，这些理财公司店面装潢高档，都是为了迷惑市民，给人们一种经济实力雄厚的错觉。
但只要发案，涉及的人数就不会少，社会危害较大。
而且，此类案件相对其他刑事案件，侦办起来也比较困难。如果市民不举报，公安机关很难发现。
一旦发现后，居民投资的钱财已经基本被挥霍完了。
而且犯罪嫌疑人多为外地人，抓捕起来也比较困难。
所以，市民在投资理财时，一定要擦亮眼睛，天上是不会掉馅饼的。
目前，公安机关还在进一步调查及全力追缴赃款当中。
涉众经济案件常识
集资诈骗
集资诈骗是指以非法占有为目的，违反有关金融法律法规规定，使用诈骗方法进行非法集资，扰乱国家正常金融秩序，侵犯公私财产所有权，且数额较大的行为。
集资诈骗罪的诈骗方法是指“行为人采取虚构集资用途，以虚假的证明文件和高回报率为诱饵，骗取集资款的手段”。
最高人民法院在《关于诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》中规定：行为人具有下列情形之一的，应当认定其行为属于“以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资”：携带贷款逃跑的；挥霍集资款，致使集资款无法返还的；使用集资款进行违法犯罪活动的，致使集资款无法返还的；具有其他欺诈行为，拒不返还集资款，或者致使集资款无法返还的。
其主要表现形式为：利用投资者趋利心切，虚构经营业绩，伪装企业经营有方，效益良好。
先期斥巨资在媒体上早造声势，制造企业效应，罩上炫目光环。
向社会公益事业投入赞助，大肆宣扬，塑造“形象”。
租借高档办公设施，精致装潢，大张旗鼓搞各类庆典，展示公司“实力雄厚”。
谎称得到有关政府领导和部门同意，显示其背景浓厚；编造实际上并不存在的企业或者企业计划，伪造有关证件，骗取社会公众信任。
打着兴办“高精尖”高科技企业或集体企业的幌子，以优厚的红利为饵诱惑投资者。
警方提示：集资诈骗的行为人不论采用哪种形式，其实都是隐瞒事实真相，诱使公众相信非法集资者的诺言，而自愿将资金交给非法集资者。
这里所谓集资只是一种手段，骗取公众资金才是最终的目的。请广大群众提高识假防骗能力，选择正确的投资渠道。
